Module Assurances

Contenu

Général

TravelNote dispose d'un module d'assurance avec lequel il est possible de calculer automatiquement les polices d'assurance que vous avez vendues et de les ajouter à un fichier.
Pour cela, peu importe avec quelle compagnie d'assurance vous travaillez. Tous les calculs possibles sont fournis dans ce module.
Ce manuel explique comment créer et gérer ces polices d’assurance vous-même. En principe, il existe deux polices d’assurance différentes.

Assurance annulation
Assurance assistance/ Voyage

Nous expliquons ci-dessous comment vous pouvez créer vos propres polices d’assurance ou modifier vous-même les polices d’assurance existantes (par exemple, lorsque vous modifiez les taux).

Info

De votre compagnie d’assurance, vous devriez recevoir un aperçu des polices d’assurance que vous vendez avec les taux et / ou pourcentages corrects. Vous en avez besoin pour remplir le module d'assurance avec les calculs corrects.

Configuration de base

Avant de pouvoir créer les assurances, vous devez créer un certain nombre d'éléments afin de pouvoir (ré) utiliser ces assurances. Voici ces informations.

Créer le fournisseur des assurances
Créer les types d'article
Créer les couvertures supplémentaires

Une fois ces éléments créés, vous pouvez alors ajouter les différentes polices d’assurance,

Assurance Annulation
Assurance Assistance/Voyage

Créer un fournisseur de l'assurance

Vous devez être le premier à créer le fournisseur dont vous allez vendre l’assurance. Aller dans Modules - Gérer les fournisseurs
Si le fournisseur existe déjà, recherchez-le, puis cliquez sur Modifier
Si le fournisseur n'existe pas encore, cliquez sur Ajouter

La fenêtre du fournisseur apparaîtra, sur laquelle vous devrez au moins ajouter / sélectionner les éléments marqués en rouge.

(cliquez pour agrandir)

Remplissez au moins les éléments suivants,

Nom de l'entreprise: Nom de la société d'assurances
Assureur: Cochez ici Fournisseur voyage: Cochez ici

Après vos modifications, cliquez sur le bouton Ok, de sorte que ces modifications soient enregistrées.

Créer des types d'article

Via Administrateur - Fichiers de base - Gérez types d'article: ici vous devez créer les deux types d'articles suivants,

Assurance Annulation
Assurance Assistance Voyage

Voordat u deze aanmaakt, kunt u eerst even controleren of deze niet al reeds zijn aangemaakt door te klikken op Zoeken. Alle reeds bestaande artikel types zullen dan worden getoond,

(cliquez pour agrandir)

Si ces deux types d'articles n'existent pas encore, vous pouvez les créer vous-même via le bouton Ajouter.

Pour l'assurance annulation, entrez les informations suivantes,

(cliquez pour agrandir)

Description: Assurance Annulation Types Types fixes: Cochez le type d'assurance Utilisez dans le calcul de l'acompte : Vul hier het gewenst percentage voor het voorschot in (meestal 100%). Dit zorgt ervoor dat bij de voorschotberekening het juiste bedrag wordt berekend Assurance Annulation: Plaats hier een vinkje (het kan zijn dat bij het aanmaken u dit nog niet kunt aanvinken. U dient dan eerst dit Artikel type op te slaan via Ok en daarna deze weer te openen/wijzigen, waarna u dit wel kunt aanvinken).

Pour l'assurance voyage / assistance, vous entrez les informations suivantes,

(cliquez pour agrandir)

Description: Assurance Assistance/ Voyage
Types fixes: Cochez type d'assurance
Utilisez dans le calcul de l'acompte: Entrez le pourcentage souhaité pour l'acompte. Cela garantit que le montant correct est calculé pour le calcul anticipé. Assurance Assistance: Cochez cette case (vous ne pourrez peut-être pas vérifier cela au moment de la création). Vous devez d'abord enregistrer ce type d'articles via Ok, puis l'ouvrir / le modifier à nouveau, après quoi vous pourrez le vérifier).

Couvertures Supplémentaires

Souvent, une couverture supplémentaire peut également être ajoutée aux différentes polices d'assurance, par exemple un observateur, de l''argent et des chèques voyage, des sports d'hiver, mais aussi des exclusions (montant négatif).

Vous pouvez créer toutes ces couvertures supplémentaires via Administrateur - Gérez dossiers de base - Gérez couvertures d'assurance

(klik voor grotere weergave)

Hier ziet u alle reeds bestaande aanvullende dekkingen. Via Toevoegen, Wijzigen en Verwijderen kunt u deze dekkingen beheren.
Indien u een dekking toevoegt of wijzigt, kunt u de volgende zaken hier invullen,

Omschrijving: Geef hier de omschrijving van de aanvullende dekking in
Omschrijving klant: Geef hier de omschrijving in zoals deze op de bestelbon dient te komen
Bedrag: Hier vult u het bedrag in voor deze dekking
Berekeningsmethode: Hier heeft u de keus uit de volgende methodes,

Vast bedrag
Percentage
Vast bedrag per dag
Vast bedrag per voertuig
Vast bedrag per persoon per dag

Aan de hand van de gekozen berekeningsmethode zal de module de correcte prijs hiervan berekenen.

Créer une assurance: Assurance annulation

Nadat u bovenstaande zaken heeft uitgevoerd kunt u de verzekeringen gaan toevoegen. In dit voorbeeld wordt u een annulatieverzekering getoond.

Het aanmaken en beheren van de verzekeringen gebeurd allemaal via de artikelen. Ga hiervoor naar Modules - Beheer artikelen en klik vervolgens op Toevoegen indien u een nieuwe verzekering wenst toe te voegen.
Indien u een bestaande verzekering wenst aan te passen dient u eerst de verzekeringsartikel erbij te zoeken en daarna te kiezen voor Wijzigen.

In het venster dat nu verschijnt vult u de volgende gegevens in,

(klik voor grotere weergave)

Artikelcode: Geef dit artikel een unieke code (let op! ieder artikel dient een eigen unieke code te hebben).
Omschrijving: Geef hier de omschrijving van de verzekering in, zoals deze op de bestelbon terug zal komen
Leverancier: Kies uit de lijst de leverancier welke u in één van de eerste stappen hierboven heeft aangemaakt
Btw-regime: Vul hier het btw percentage in dat betrekking heeft op deze verzekering
Grootboekrekening: Vul hier het grootboekrekening in waarop de omzet van deze verzekering geboekt dient te worden (indien u dit niet weet, neem dan contact op met uw boekhouder!)
Verkoopprijs van het artikel is inclusief btw: Plaats hier een vinkje zodat over de verzekering niet nog eens btw berekend wordt (de prijs is dus inclusief btw).
Artikeltype: Kies hier voor het artikeltype Annulatieverzekering welke u in één van de eerste stappen hierboven heeft aangemaakt

Zodra u het artikeltype selecteert zal bovenin dit vesnter een tabblad erbij komen: Verzekeringsmodule
Via dit tabblad kunt u vervolgens de bedragen, percentages en dergelijke invullen, zodat TravelNote het juiste bedrag voor u kan berekenen.

(klik voor grotere weergave)

De volgende velden zijn belangrijk voor de annulatieverzekering (hieronder niet vermelde velden zijn optioneel),
Omschrijving: Dit wordt overgenomen uit de artikelomschrijving van het tabblad Artikel info, welke u zojuist in de stap hiervoor heeft ingevuld.
Leverancier: Dit wordt overgenomen uit de artikelomschrijving van het tabblad Artikel info, welke u zojuist in de stap hiervoor heeft ingevuld.
Berekeningsmethode: Hier selecteert u hoe deze annulatieverzekering berekend dient te worden, waarbij u de keus heeft uit de volgende mogelijkheden,

Vast bedrag per familie
Percentage
Vast bedrag per persoon

Berekeningsduur: Hier kunt u kiezen uit één van de volgende mogelijkheden,

Per boeking
Per dag

Percentage van de artikelen: Vul hier het percentage in welke gebruikt zal worden bij de annulatieverzekering.
Poliskosten: Indien er poliskosten van toepassing zijn, vult u hier het bedrag daarvan in.
Incl. assurantiebel.: Indien hier een vinkje wordt geplaatst dan wordt er assuratiebelasting over de poliskosten berekend. Indien geen vinkje wordt de assurantiebelasting berekend over de nettopremie.
Assurantiebelasting: Indien van toepassing dan vult u hier het percentage assurantiebelasting in.
Provisie: Indien u hier uw provisie invult over deze verzekering, dan kan dat weer vermeld worden op bepaalde rapportages.
Polisnummer: TravelNote kan voor u een polisnummer genereren, waarbij u de mogelijkheid heeft voor de volgende opties,

Geen
Dossiernummer
Dossierjaar en nummer

Minimum prijs: Indien het berekende bedrag voor de verzekering lager is dan het hier ingevulde bedrag zal TravelNote deze waarde overnemen bij de verzekering
Aanvullende dekkingen: Indien de verzekering nog uitgebreid kan worden met een aanvullende dekking, kunt u hier deze selecteren en koppelen aan deze verzekering,

In de linker kolom vindt u al reeds aangemaakte beschikbare dekkingen en in de rechter kolom de gekoppelde en geselecteerde dekkingen.
Via de pijltjes tussenin kunt u de verschillende aanvullende dekkingen koppelen.

Als u klaar bent met het toevoegen of wijzigen van de verzekering klikt u op Ok om dit verzekeringsartikel op te slaan.

Tip!

Heeft u verschillende annulatieverzekeringen, dan kunt u ook eenvoudig een reeds bestaand verzekeringsartikel kopiëren en deze aanpassen met de correcte gegevens. Ieder mogelijke verzekering zal een eigen artikel moeten hebben.
Zoek hiervoor eerst het artikel op via Modules - Beheer artikels - Zoeken klik vervolgens eenmalig op het artikel en klik onderin op Overnemen. De meeste zaken zullen dan automatisch worden gekopiëerd waarna u alleen de benodigde velden dient aan te passen.

Créer une assurance: Assurance assistance/ Voyage

Nadat u bovenstaande zaken heeft uitgevoerd kunt u de verzekeringen gaan toevoegen. In dit voorbeeld wordt u een reis/bijstandsverzekering getoond.

Het aanmaken en beheren van de verzekeringen gebeurd allemaal via de artikelen. Ga hiervoor naar Modules - Beheer artikelen en klik vervolgens op Toevoegen indien u een nieuwe verzekering wenst toe te voegen.
Indien u een bestaande verzekering wenst aan te passen dient u eerst de verzekeringsartikel erbij te zoeken en daarna te kiezen voor Wijzigen

In het venster dat nu verschijnt vult u de volgende gegevens in,

(klik voor grotere weergave)

Artikelcode: Geef hier dit artikel een unieke code (voor iedere verzekering dient u een afzonderlijk artikel aan te maken)
Omschrijving: Geef hier de omschrijving van de verzekering in, zoals deze op de bestelbon terug zal komen
Leverancier: Kies uit de lijst de leverancier welke u in één van de eerste stappen hierboven heeft aangemaakt
Btw-regime: Vul hier het btw percentage in dat betrekking heeft op deze verzekering
Grootboekrekening: Vul hier het grootboekrekening in waarop de omzet van deze verzekering geboekt dient te worden (indien u dit niet weet, neem dan contact op met uw boekhouder!)
Verkoopprijs van het artikel is inclusief btw: Plaats hier een vinkje zodat over de verzekering niet nog eens btw berekend wordt (de prijs is dus inclusief btw).
Artikeltype: Kies hier voor het artikeltype Reis/Bijstandsverzekering welke u in één van de eerste stappen hierboven heeft aangemaakt

Zodra u het artikeltype selecteert zal bovenin dit vesnter een tabblad erbij komen: Verzekeringsmodule
Via dit tabblad kunt u vervolgens de bedragen, percentages en dergelijke invullen, zodat TravelNote het juiste bedrag voor u kan berekenen.

(klik voor grotere weergave)

De volgende velden zijn belangrijk voor de reis/bijstandsverzekering (niet vermelde velden zijn optioneel),
Omschrijving: Dit wordt overgenomen uit de artikelomschrijving van het tabblad Artikel info, welke u zojuist in de stap hiervoor heeft ingevuld.
Leverancier: Dit wordt overgenomen uit de artikelomschrijving van het tabblad Artikel info, welke u zojuist in de stap hiervoor heeft ingevuld.
Berekeningsmethode: Hier selecteert u hoe deze annulatieverzekering berekend dient te worden, waarbij u de keus heeft uit de volgende mogelijkheden,

Vast bedrag per familie
Percentage
Vast bedrag per persoon

Verkoopprijs: Indien u bij de berekeningsmethode kiest voor "Vast bedrag per familie" dan kunt u hier het bedrag invullen voor deze verzekering.
Indien u bij de vorige optie heeft gekozen voor een "Vast bedrag per persoon", dan dient de verkoopprijs ingevuld te worden bij de Periode gebonden prijzen,

Hier is het namelijk mogelijk om te werken met leeftijdsprijzen. Bij sommige verzekeringen geldt een tarief bijv. vanaf 5 jaar.
Klik dan hiervoor op Per. geb. prijzen en u komt in het Beheer van de periode gebonden prijzen,

Indien u een nieuwe verzekering aanmaakt klikt u op Toevoegen om de tarieven toe te voegen. Als u een reeds bestaande verzekering wenst te wijzigen klikt u op Wijzigen

In het venster dat nu verschijnt kunt u de tarieven, per leeftijd, aanmaken,

(klik voor grotere weergave)

De volgende velden zijn hierbij benodigd, voor een correcte berekening van het tarief,

Begindatum: Vanaf welke datum geldt dit tarief
Einddatum: Tot welke datum geldt dit tarief
Verkoopprijs: De prijs waarmee TravelNote de bereking dient uit te voeren
Beginleeftijd: Vanaf welke leeftijd moet de berekening plaatsvinden
Eindleeftijd: Tot welke leeftijd moet de berekening plaatsvinden

Klik vervolgens op Ok om de wijzigingen op te slaan. Klik nogmaals op Ok om het beheer van de Periode Gebonden Prijzen af te sluiten. U keert dan weer terug naar het artikelbeheer waar u verder gaat met,

Berekeningsduur: Hier kunt u kiezen uit één van de volgende mogelijkheden,

Per boeking
Per dag

Poliskosten: Indien er poliskosten van toepassing zijn, vult u hier het bedrag daarvan in.
Incl. assurantiebel.: Indien hier een vinkje wordt geplaatst dan wordt er assuratiebelasting over de poliskosten berekend. Indien geen vinkje wordt de assurantiebelasting berekend over de nettopremie.
Assurantiebelasting: Indien van toepassing dan vult u hier het percentage assurantiebelasting in.
Provisie: Indien u hier uw provisie invult over deze verzekering, dan kan dat weer vermeld worden op bepaalde rapportages
Dekking: Geef hier de dekking aan waarvoor deze verzekering betrekking heeft, waarbij u de mogelijkheid heeft voor de volgende opties,

Geen
Europa
Wereldwijd

Polisnummer: TravelNote kan voor u een polisnummer genereren, waarbij u de mogelijkheid heeft voor de volgende opties,

Geen
Dossiernummer
Dossierjaar en nummer

Minimum prijs: Indien het berkende bedrag voor de verzekering lager is dan het hier ingevulde bedrag zal TravelNote deze waarde overnemen bij de verzekering
Aanvullende dekkingen: Indien de verzekering nog uitgebreid kan worden met een aanvullende dekking, kunt u hier deze selecteren en koppelen aan deze verzekering,

In de linker kolom vindt u al reeds aangemaakte beschikbare dekkingen en in de rechter kolom de gekoppelde en geselecteerde dekkingen.
Via de pijltjes tussenin kunt u de verschillende aanvullende dekkingen koppelen.

Als u klaar bent met het toevoegen of wijzigen van de verzekering klikt u op Ok om dit verzekeringsartikel op te slaan.

Tip!

Heeft u verschillende reis/bijstandsverzekeringen (bijv. een verzekering zowel voor Europa als wereldwijd), dan kunt u ook eenvoudig een reeds bestaand verzekeringsartikel kopiëren en deze aanpassen met de correcte gegevens. Ieder mogelijke verzekering zal een eigen artikel moeten hebben. Zoek hiervoor eerst het artikel op via Modules - Beheer artikels - Zoeken klik vervolgens eenmalig op het artikel en klik onderin op Overnemen de meeste zaken zullen dan automatisch worden gekopiëerd waarna u alleen de benodigde velden dient aan te passen.

Lees vervolgens hier verder hoe u de verzekeringen kunt toevoegen aan het dossier: Verzekering toevoegen